۱۶ آذر ۱۴۰۳

سهامداران وبملت بخوانند

وبملت در ابتدای مسیر صعودی

۱۳ اسفند ۱۴۰۲

سهام بانک ملت با نماد وبملت، از سال 87 در بورس عرضه می‌شود؛ سهام وبملت به عنوان بزرگ‌ترین بانک کشور، یکی از لیدرهای بازار بورس است.

بانک ملت در سال ۱۳۸۷ با نماد وبملت در بازار بورس ایران عرضه شد. این بانک با جذب ۱۵ درصد از سرمایه کشور، به عنوان بزرگ‌ترین بانک تجاری شناخته شده است. سهام آن نیز در زمان اولیه با قیمت ۱,۰۰۰ ریال عرضه شد و حتی در سال ۱۳۹۹ به قیمت ۲۷,۰۰۰ ریال هم رسید. اما چه چیزی باعث رشد سهام وبملت شده است؟ عواملی چون عملکرد مناسب بانک، سود و زیان، میزان سود خالص، نسبت‌های مالی و غیره می‌توانند بر میزان سوددهی این سهام تاثیر بگذارند. همچنین خبرهای خوبی در مورد افزایش سرمایه این سهام شنیده می‌شود که می‌تواند بر بازدهی سهام تاثیر مثبتی بگذارد.

در این مقاله به معرفی بانک ملت، سهامداران اصلی آن، دارایی‌های تحت تملک، قیمت فعلی، میزان سوددهی و پتانسیل رشد سهام پرداختیم. شما نیز اگر علاقمند به سرمایه‌گذاری در این نماد بانکی هستید، می‌توانید با مطالعه این تحلیل بنیادی، نقاط ورود و خروج خود را به درستی شناسایی کنید. با ما همراه باشید.

بانک ملت (وبملت)

بانک ملت در سال ۱۳۵۹ فعالیت خود را با ادغام ۱۰ بانک تجاری و با سرمایه اولیه ۵٫۴۴ میلیارد ریالی آغاز کرد. با ادغام بانک‌ها سرمایه وبملت به ۳۳ میلیارد و ۵۰۰ میلیون ریال افزایش یافت و درحال حاضر با سرمایه‌ای بالغ بر ۲۰۷ هزار میلیارد ریال به عنوان یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های کشور خدمت رسانی می‌کند. تاکنون ۸۰ درصد از سهام این بانک در قالب سهام عدالت، رد دیون، عرضه بلوکی و سهام‌ترجیحی واگذار شده است. همچنین ۵ درصد از سهام وبملت در بورس خرید و فروش می‌شود.

بانک ملت در میان دیگر بانک‌های دولتی رتبه اول را در مانده سپرده جاری، و سرانه شعب در جذب سپرده‌های ریالی و رتبه دوم را در مانده سپرده ارزی در سال ۱۴۰۱ کسب کرده است. این بانک مشتریان خود را به سه گروه بانکداری شرکتی، بانکداری تجاری و بانکداری شخصی تقسیم کرده است و متناسب با هر یک خدمات ارائه می‌دهد. فعالیت این بانک در دو حوزه داخلی و بین المللی، ارائه انواع سپرده‌ها و تسهیلات ارزی و ریالی است.

سهامداران اصلی سهام وبملت

به طور کلی به شرکت‌هایی که بیش از ۱ درصد در یک شرکت سهم داشته باشند، سهامدار عمده گفته می‌شود. حدود ۱۱ درصد از سهام بانک ملت تحت مالکیت دولت است. همچنین صندوق بازگردانی ملت با ۹ درصد سهام در جایگاه دوم قرار گرفته و ۶٫۳۲ درصد از سهام بانک در اختیار گروه مالی ملت قرار دارد. بعد از این سهامداران، صندوق سرمایه‌گذاری واسطه گری مالی یکم قرار دارد که مالک ۵٫۹۶ درصد از سهام وبملت است.

از دیگر سهامداران بالای یک درصد بانک ملت می‌توان به پتروشیمی فن آوران با ۴٫۴۷ درصد، شرکت سرمایه‌گذاری صبا تامین با ۲٫۶۰ درصد، تعاونی معین آتیه خواهان با ۲٫۲۲ درصد، شرکت سرمایه‌گذاری استان تهران با ۱٫۷۲ درصد و شرکت سرمایه‌گذاری استان خراسان رضوی با ۱٫۶۶ درصد سهام اشاره کرد. همچنین ۲۹٫۵ درصد از سهام بانک ملت در اختیار سهام عدالت است.

دارایی‌های تحت تملک بانک ملت

درحال حاضر بانک ملت (سهام وبملت) با جذب ۱۵ درصد از دارایی‌های کشور، به عنوان بزرگ‌ترین بانک تجاری کشور شناخته شده است. این بانک بیش از ۱۳۶۳ ملک دارد که از بین آنها می‌توان به هتل پارس شیراز و مجتمع‌های تجاری دیگر اشاره کرد. ارزش دفتری این بانک ۱۳۸۷ میلیارد تومان برآورد شده که در صورت تجدید ارزیابی، ارزش آن بیش از قیمت اعلام شده خواهد بود. ازجمله شرکت‌های زیرمجموعه بانک ملت می‌توان به شرکت به پرداخت ملت، شرکت بیمه ما، شرکت تامین سرمایه بانک ملت و شرکت کارگزاری بانک ملت اشاره کرد.

در کنار این موارد بانک ملت سهامدار شرکت سرمایه‌گذاری بانک ملت، شرکت بهساز مشارکت‌های ملت، شرکت ساختمانی بانک ملت، چاپ بانک ملت، کرپ ناز، بنیان پی ریز مرصوص بهساز، آزادراه تهران ساوه، مجموعه رفاهی جهان بهساز مفرح، الماس ساز، خانه سازی ایرداک، بهریس اصفهان، خدماتی بهسامان ملت، راهبردی صنایع بهساز، شرکت عامل و صادرات استان خراسان، سیمان نائین و مالک بخشی از فروشگاه‌های زنجیره ای رفاه است.

میزان سوددهی سهام وبملت از زمان عرضه اولیه تا امروز

سهام وبملت برای اولین بار در سال ۱۳۸۷ با قیمت ۱,۰۰۰ ریال عرضه شد. این سهام در یک‌سال اول روند صعودی داشت و قیمت آن تا ۱,۳۸۰ ریال بالا رفت. در سال ۱۳۹۹ که سهم‌ها در اوج قیمت خود بودند، این سهام نیز به قیمت ۲۷,۱۰۰ ریال رسید و سود خوبی عاید سرمایه‌گذارانش کرد. بعد از سال ۱۳۹۹ روند نزولی سهام آغاز شد و به قیمت فعلی خود رسید.

قیمت فعلی وبملت برابر با ۴,۴۶۹ ریال است که در مقایسه با خرداد ۱۴۰۲، یعنی ۲ ماه پیش به میزان ۸۰۰ ریال کاهش داشته است. بازدهی این سهام در یک سال اخیر ۹۵ درصد و در یک ماه اخیر برابر با ۱ درصد بوده است. درواقع دریک سال گذشته این سهام از قیمت ۲,۵۹۵ ریال به ۴,۴۶۹ ریال رسیده است. در ادامه به بررسی پتانسیل رشد این سهام بانکی می‌پردازیم.

پتانسیل رشد سهام وبملت

صورت سود و زیان

یکی از عوامل موثر بر رشد سهام وبملت، صورت سود و زیان آن است. بر اساس بررسی‌های انجام شده در ۱۲ ماه منتهی به ۱۴۰۱، درآمد خالص تسهیلات و سپرده گذاری بانک ملت برابر با ۵۷۳,۴۹۱,۲۸۸ میلیارد ریال، خالص درآمدهای کارمزد برابر با ۵۸,۸۲۴,۶۹۹ میلیارد ریال و جمع درآمدهای عملیاتی برابر با ۸۹۸,۷۷۵,۹۵۸ میلیارد ریال بوده است.

سود خالص سهام وبملت

سود خالص بانک ملت در سال ۱۴۰۱ برابر با ۴۲۸,۷۸۵,۹۱۵ میلیارد ریال و در سال ۱۴۰۰ برابر با ۱۲۳,۶۷۴,۲۵۶ میلیارد ریال بوده است. بنابراین می‌توان گفت سودخالص این بانک نسبت به سال گذشته رشد قابل توجهی داشته است و می‌تواند در آینده قیمت سهام را به روند مثبت برگرداند.

نسبت‌های مالی وبملت

در دوره ۱۲ ماهه منتهی به اسفند ۱۴۰۱، نسبت P/E سهام برابر با ۲٫۷، نسبت P/S آن برابر با ۱٫۱ و نسبت P/B آن برابر با ۱٫۱ بوده است. حاشیه سود خالص ۴۳ درصد و حاشیه سود ناخالص بانک برابر با ۵۴ درصد است. سود خالص هر سهم در این دوره زمانی ۱,۲۱۵ ریال درنظر گرفته شده است. EPS سهام نیز در همین دوره برابر با ۱۴۵۶ محاسبه شده است.

هزینه‌های عملیاتی وبملت

هزینه‌های عملیاتی بانک ملت در شش ماهه ابتدایی سال ۱۴۰۱ معادل ۴۷ درصد نسبت به مدت مشابه سال ۱۴۰۰ افزایش داشته و به میزان ۱۵ هزار و ۸۶۵ میلیارد تومان رسیده است. هزینه‌های مطالبات مشکوک الوصول این بانک نیز افزایش چشمگیری داشته و از هزار و ۲۹۵ میلیارد تومان در سال ۱۴۰۰ به ۲ هزار و ۶۴۰ میلیارد تومان رسیده که به میزان ۱۰۴ درصد بیشتر شده است.

سود تقسیمی وبملت (DPS)

آخرین مجمع سالیانه سهام وبملت در ۳۱ اردیبهشت ۱۴۰۲ برگزار شد و در آن تصویب شد که ۱۳۰ ریال از سود ۱,۲۱۵ ریالی هر سهم، به عنوان سود تقسیمی میان سهامداران توزیع شود. به عبارت دیگر، این سهام ۱۰ درصد از سود سال ۱۴۰۱ خود را میان سهامداران تقسیم کرد. واریز سود برای سهامداران حقیقی در تاریخ ۳۱ خرداد ۱۴۰۲ و برای سهامداران حقیقی ۳۱ مرداد ۱۴۰۲ بوده است.

پیشنهاد افزایش سرمایه وبملت

بر اساس گزارش‌های رسیده، هیات مدیره پیشنهاد افزایش سرمایه به جهت بهبود ساختار سرمایه و استفاده از مزایای معافیت مالیاتی صادر کرده است. بر این اساس، قرار است این بانک ۱۴۲ درصد به مبلغ ۵۰۰,۰۰۰,۰۰۰  میلیون ریال افزایش سرمایه داشته باشد. سرمایه فعلی بانک ملت برابر با ۳۵۳,۰۰۰,۰۰۰ میلیون ریال است.

شاخص‌های عملکرد بانک ملت

بر اساس برآوردهای انجام شده، نسبت بازدهی دارایی‌ها در آذر ۱۴۰۱ برابر با ۱٫۴۸ درصد بوده که نسبت به سال قبل تقریبا ۲ برابر شده است. نسبت بازدهی حقوق صاحبان سهام وبملت نیز در سال ۱۴۰۱ برابر با ۲۵ درصد بوده که نسبت به مدت مشابه سال قبل ۱۴ درصد افزایش داشته است. در آذر ۱۴۰۱، نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهم در سال برابر با ۱۶ درصد، ضریب مالکانه برابر با ۵٫۸ درصد و نسبت تسهیلات غیرجاری ۲٫۷۶ درصد بوده است.

آیا سهام وبملت ارزش سرمایه‌گذاری دارد؟

بانک ملت با نماد وبملت در بازار بورس ایران فعالیت می‌کند. بر اساس بررسی‌های انجام شده، در سال ۱۴۰۲ این سهام از نظر رفتار معامله گران، میزان ریسک، تحلیل تکنیکال، قیمت فعلی، تحلیل بنیادی و میزان بازدهی در وضعیت مساعدی قرار دارد و می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. اما قبل از هر چیز باید تمام موارد را به خوبی مورد ارزیابی قرار داد تا نقطه ورود و خروج را به درستی تشخیص داد و به سود رسید. / سهام بین

برچسب‌ها

گزارش و یادداشت
گفتگو
روی خط
چند رسانه ای
0
افکار شما را دوست داریم، لطفا نظر دهید.x